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用基于资产配置的产品组合打造财富管理的“珍珠项链”

发布时间:2019-09-13 19:56:12 编辑:笔名

10月15日,“宜信十年•传承未来”——中国财富管理系列论坛全国巡讲广州站盛大召开。在经济下行、不确定性加大的形势下,高净值客户如何能够做好投资?宜信公司创始人、CEO 唐宁指出,“未来十年、二十年中国财富管理行业,是全球化的二十年,是另类资产投资、中长期投资、母基金投资的二十年,是资产配置的二十年”。

高榕资本创始合伙人高翔,宜信财富投米RA首席技术官胡金辉博士,宜信财富董事总经理孔繁顺,宜信财富新加坡公司负责人张鹏,宜信财富海外产品总监助理黄炜清等众多嘉宾也莅临论坛现场,共同探讨未来的财富管理、资产配置、财富传承之道。

“三大锦囊”助力财富管理

中国高净值客户在过去十年积累财富、打理财富的主要形式应该说已经是过去式了,面临资产组合中突出的“三多一少”(固收过多、房产过多、人民币资产过多,企业利润、现金流变少)问题,投资者该如何应对?对此,宜信公司创始人、CEO 唐宁现场抛出了“三大锦囊”:

第一,做全球化的投资者,在世界范围内寻找最优秀的产品服务和资源。

第二,配置另类资产投资、中长期投资。“成为高成长企业、有价值企业的原始股持有者,真正与高成长行业的顶级企业同行,与时间做朋友会给我们最大的回报”,唐宁表示,“通过母基金的方式科学地配置到多支顶级的、长期获利的基金中,可以有效分散风险,应该说是我们中长期投资皇冠上的明珠”。

第三,坚持均衡、稳健、科学的资产配置。过去的投资理财都是一个个单独的项目,“这就是我们通常说的有珍珠没有穿成项链,或者说有景点没有建成景区”,唐宁指出,“资产配置归根到底是在理财的时候要有一个自上而下的逻辑,要有一套体系可以评估我们的资产组合”,践行资产配置理念的落地是宜信财富对中国财富管理行业最大的贡献。

除了投资逻辑的转变,投资观念的更新也很关键,财富管理是非常专业的事情,投资者要做的就是与顶级的财富管理机构合作共赢。根据资产配置 “黄金三原则”(跨地域国别配置、跨资产类别配置、以母基金的方式超配另类资产),宜信财富国际化的团队和视野、在各个资产类别的专业性以及与生俱来的投资基因,使其具备服务投资者的能力。

在正确的方向上找到好的团队

在宜信财富母基金的投资逻辑中,“白马+黑马”是母基金合理配置的一项重要策略。创业3年,掌管超过10亿美元资金,被业界誉为中国的Founders' Fund,正如其投资理念“互联网最终会改变一切”,专注于TMT行业初创期和成长期投资的高榕资本,无疑是一匹优秀的“黑马”。

在风险投资行业摸爬滚打了近15年,高榕资本创始合伙人高翔表示,风险投资基金大致具备三大特点:第一,长期投资,它的一个重要作用就是能够有效抚平资本市场周期波动的影响;第二,高回报与失败共存,所以对于基金投资而言,更重要的是能够和顶级的、最优秀的创业者站在一起,分享他们的回报;第三,受经济周期影响小,甚至于它是反周期的,每当经济越不好的时候,新经济的创业越活跃。“互联网领域一般都会经历潜伏期、泡沫期、沉淀期、成熟期这样一个过程”,高翔表示,“高榕资本的投资时点一般会选在,进入高速成长期之前以及经历过沉淀期以后,这两个位置进入”。

当谈到TMT行业投资的特点时,高翔认为,“其实这个行业很怕总结,因为没有什么共性可言,过去的经验不能指导未来”。“十多年来,我一直遵循一句话,就是在正确的方向上找到好的团队,这句话说起来容易,真正要做到是非常困难的。”高翔表示,“比如在十年前做互联网,我们特别喜欢投资草根创业者,因为他们更能抓住用户体验和心态,更容易做到用户喜欢的产品。如今互联网越做越大,当你没有足够的资源和资金很难把事情做大,同时要找到精英创业者也非常困难。所以如果对这个行业没有很深厚的积累和足够的判断,建议投资者还是应该投到专业的基金里面。”

机器人理财让资产配置更简单

“对于广大中产阶层来说,要做全球资产配置并不是那么容易,更不用说想要一个24小时专属打理财富的私人投资顾问,但其实这件事情并不遥远,中间只差了一个投米RA。”宜信财富投米RA首席技术官胡金辉博士表示。

投米RA充分利用了移动互联网和量化投资的技术红利,能够为投资者提供多元化的投资管理服务选择,在用户风险承受范围内,给予最优化的资产配置建议。胡金辉博士指出,机器人和人类相比具备三大优势:第一,机器人可以处理海量信息,通过超强计算能力自动分析这些数据,从中提取跟投资相关的信息形成投资决策;第二,机器人可以快速应对突发事件,在第一时间做出反应规避投资损失;第三,机器人不用吃饭、不用睡觉,有电就行,可以24小时打理财富。

同时,投米RA的投资理念与宜信财富的全球资产配置战略方向完全吻合,真正符合资产配置 “黄金三原则”;从策略和方向来讲,投米RA是一种新的途径和手段,是通过智能化的方式帮助客户做科学的资产配置,具备私人专属定制、全球资产配置、实时自动再平衡、资产安全透明、操作简单便捷、零成本服务专家六大特点。

据悉,10月22日,由唐宁亲自带队的“宜信十年•传承未来”——中国财富管理系列论坛全国巡讲将来到天府之国——成都,迎来本轮巡讲的收官之战;10月29日,探索未来二十年高增长高回报之路——宜信财富2016全球资产配置之私募股权投资高峰论坛也即将在北京盛大亮相,敬请期待!

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